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英皇证券研究部

美联储会议纪要反映二季度加息步伐将加快,5月或一次加息50基点,全年有望加息至2.5厘。本地银行股受惠,净息差有上升空间,可关注中银香港。

美国经济市场和就业活动改善,俄乌战争令通胀压力进一步加剧,迫使美联储加快加息步伐,多数选委预计年内将加息7次,不排除一次加50基点。本地银行料受惠利率上升,净息差扩阔。另外,本港疫情好转,有望在4月21日分阶段放宽社交距离限制,预计银行本季财富管理销售业务有所改善。

中银香港去年全年纯利229.7亿元,按年跌13.3%。主要由于低息环境延续,资产收益率受压,令淨利息收入按年减少,相信在新一轮加息周期中,淨利息收入有望改善。该行资产状况稳健,去年贷款及其他账项减值准备淨拨备为19.66亿元,按年减少21%。不良贷款率0.27%;不良贷款拨备复盖率229%。截至去年底,该行于内地房地产的贷款余额1,065亿元,占总贷款6.7%,国企占比超过七成。

中银香港去年全年每股股息1.13元,派息比率按年升2.4个百分点至52%,现价息率约3.8厘。建议HK$29买入,暂上望HK$33,跌破HK$26止蚀。

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